Судебные документы указывают на «одного или нескольких инсайдеров», которые предположительно перенаправили средства, получив доступ к электронной почте руководителя и подделав печать нотариуса.
Краткое описание погружения:
- Застройщик Beck Properties Minnesota подал в суд на генерального подрядчика, которого он нанял для строительства склада и офисного здания, а также на своего эскроу-агента после того, как платеж в размере 735 000 долларов США исчез.
- Бек подал в суд на подрядчика из Мендота-Хайтс, штат Миннесота, RJ Ryan и компанию FSA Title из Стиллуотера, штат Миннесота, за халатность, гражданское воровство и мошенничество после того, как они якобы допустили электронный перевод средств, которые предназначались для оплаты труда субподрядчиков на работе, без соблюдения надлежащих протоколов.
- Переадресация произошла по приказу «одного или нескольких инсайдеров», которые несанкционированно получили доступ к электронной почте руководителя и подделали нотариальную форму для одобрения перевода, утверждают судебные документы. Средства были отправлены на счет Capital One, который не имел никакого отношения к подрядчику в августе 2023 года, и не были возвращены, согласно иску.
Обзор погружения:
Бек также обвинил RJ Ryan в неспособности адекватно защитить электронные письма и другую конфиденциальную информацию своих сотрудников. Истец утверждал, что RJ Ryan не узнал о каких-либо неправомерных действиях — несмотря на то, что подрядчик еженедельно проверял наличие несанкционированного доступа — до тех пор, пока не прошел месяц после исчезновения средств и не начали накапливаться залоги от неоплаченных субподрядчиков.
Секретная служба США расследует потенциальное мошенничество, сообщает Minneapolis Star Tribune. Помимо RJ Ryan и FSA, Beck также назвала в иске несколько субподрядчиков, чтобы снять залоговые права с его собственности.
Этот случай иллюстрирует двойственную природу растущего использования технологий в строительной отрасли, секторе, который часто изображается как технологически отстающий, который полагается на устаревшие бумажные процессы. В этом случае, похоже, запрос на перенаправление традиционного бумажного чека в электронный платеж привел к предполагаемому мошенничеству.
В своем иске Бек утверждает, что отсутствие должной осмотрительности со стороны FSA включало неспособность должным образом изучить запрос на электронный перевод средств.
Согласно иску, всего через несколько часов после того, как Бек получил законный счет от менеджера проекта RJ Ryan за выполненную работу, кто-то другой использовал тот же адрес электронной почты, чтобы запросить электронный платеж, и спросил, что необходимо сделать, чтобы получить средства в электронном виде.
Beck переслал запрос в свой банк, который, в свою очередь, отправил его в FSA. Эскроу-компания ответила, отправив форму авторизации, которую, по ее словам, необходимо было заполнить и нотариально заверить. Когда эта форма вернулась заполненной, FSA разблокировала средства в электронном виде, но в иске утверждается, что форма должна была выглядеть подозрительно, поскольку печать нотариуса частично заблокировала подпись нотариуса.
Бек утверждает, что RJ Ryan также виноват в том, что не смог точно контролировать электронную почту своей компании и адекватно обучить своих сотрудников предотвращению мошенничества и поддержанию безопасности компьютерных и почтовых систем. Иск приходит к такому выводу после ссылки на собственное внутреннее расследование RJ Ryan, которое не нашло никаких доказательств взлома ее системы, согласно судебным документам.
Таким образом, в иске утверждается, что ответственность за это несут один или несколько инсайдеров, среди которых могут быть сотрудники и представители компании, а также сторонние подрядчики, оказывающие такие услуги, как ведение бухгалтерского учета или отчетности.
«По имеющейся информации и убеждению, RJ Ryan или ее уполномоченные сотрудники, агенты и/или представители похитили 735 099,33 долл. США в виде кредитных средств у истца», — утверждается в иске.
Взад и вперед
RJ Ryan и FSA Title не ответили на просьбы прокомментировать ситуацию. Но, по данным Star Tribune, FSA указала пальцем на RJ Ryan, Beck и банк застройщика в судебных документах.
Ни Бек, ни банк «не сделали ничего, чтобы проверить запрос по электронной почте, несмотря на то, что он не соответствовал предыдущим платежам. … У FSA не было причин сомневаться в правдивости электронного письма и запроса [платежа]», — говорится в письме FSA между адвокатами, сообщает газета.
Согласно иску, Бек ходатайствовал о проведении суда присяжных и требует возмещения ущерба, уплаты судебных издержек и процентов.
Sourse: www.constructiondive.com
